Lo que debe saber
Honeywell ofrece un plan 401(k) para ayudar a los Futureshapers a crear sus propios futuros financieros. Puede realizar aportes antes de impuestos, Roth 401(k) o después de impuestos, y nosotros equiparamos el primer 8% de su salario elegible cada año al 87.5% (hasta el 7% de su salario base). Usted elige cómo prefiere invertir el dinero y siempre puede disponer del 100% de sus aportes propios adquiridos. Después de tres años de servicio, tiene derecho al 100% de la aportación de Honeywell. Para recibir la aportación anual, debe inscribirse activamente en el plan 401(k) y deducir los aportes de su salario elegible.
Cómo funciona el plan 401(k)
Usted elige cuánto dinero desea aportar.
Puede aportar hasta el 30% de su salario elegible en combinaciones de aportes antes de impuestos, Roth 401(k) y después de impuestos, sujeto a los límites del IRS y del plan. Nota: Los empleados con remuneración alta (con ingresos superiores a $155,000) tienen límites más bajos. Visite el sitio web de Fidelity para acceder a más detalles.
El IRS puede cambiar los límites de aporte anual cada año, generalmente por ajustes del costo de vida. En 2024, los límites para los aportes antes de impuestos y Roth combinados son:
- $23,000
- $30,500, si tiene 50 años o más al final del año
Siempre tendrá acceso al 100% de sus aportes propios adquiridos.
Honeywell realiza un aporte anual que equipara el suyo.
Igualamos el primer 8% del salario elegible a una tasa del 87.5% (hasta el 7% del salario base). El aporte se hace una vez al año en una suma global, a finales de enero del año calendario siguiente en que realiza el aporte.
Para recibir el aporte de Honeywell, debe:
- Participar y aportar al plan.
- Seguir siendo empleado activo de Honeywell hasta el 15 de diciembre de ese año inclusive.
Las aportaciones se asignan al Fondo de Acciones Comunes (Common Stock Fund) de Honeywell. Pueden transferirse a los fondos de su elección después de su adquisición, lo que ocurre después de tres años de servicio.
¿Busca sumar dinero? Cuando usted aporta el 8% de su salario elegible, Honeywell aporta el 7%. No pierda esta oportunidad.
Usted elige cómo prefiere invertir su dinero.
El plan ofrece varias opciones de inversión.
Fondos con fecha prefijada
Estos fondos incluyen una combinación de inversiones diversificada que adopta un perfil más conservador a medida que se acerca el año de jubilación elegido. Esta es una buena opción para aquellos que no desean gestionar activamente sus activos.
Fondos básicos
El plan ofrece 10 fondos para aquellos que prefieran gestionar más activamente su asignación de activos.
Ver sus opciones de inversión.
¿Está preparándose para jubilarse? Hay muchos pasos para considerar.
Permítanos ayudarlo
Compare sus tres opciones de ahorro
Tiene tres formas de ahorrar para su futuro. La siguiente tabla muestra los límites y cómo se gravan los retiros.
| Tipo de aporte | Límites* | Retiros |
|---|---|---|
| Los aportes antes de impuestos se deducen de su cheque de pago antes de las retenciones de impuestos, lo que reduce los ingresos gravables actuales. | Hasta el 30% de sus ingresos elegibles, hasta el límite del IRS ($23,000 en 2024) Si tiene 50 años o más en 2024, puede aportar $7,500 adicionales | Sujeto al impuesto sobre la renta |
| Los aportes Roth se deducen de su cheque de pago después de la retención de impuestos. | Hasta el 30% de sus ingresos elegibles, hasta el límite del IRS ($23,000 en 2024) | Las ganancias son antes de impuestos al momento del retiro si posee la cuenta Roth 401(k) durante al menos cinco años y ha cumplido 59 años y medio. |
| Los aportes se deducen de su cheque de pago después de la retención de impuestos. | Hasta el 30% de su compensación elegible o el límite del IRS ($69,000 en 2024), lo que sea menor Si tiene 50 años o más en 2024, puede aportar $7,500 adicionales | Se puede solicitar un retiro en cualquier momento. Los aportes no están gravados. Las ganancias están sujetas al impuesto sobre la renta. |
* Los límites de aporte incluyen el total combinado de aportes Roth y antes de impuestos. El límite después de impuestos incluye el total combinado de aportes antes de impuestos, Roth y equiparación del empleador. Estos límites suponen que no se considera empleado con remuneración alta según lo definido por el Plan.
Obtenga más información sobre sus opciones de ahorro.
Gestione sus ahorros
Fidelity administra el plan de Honeywell 401(k). Visite el sitio web de Fidelity para:
- Cambiar sus aportes o fondos de inversión.
- Consultar las múltiples herramientas y recursos en línea que ofrecen para respaldar, y mejorar su bienestar y futuro financiero.
También hay una aplicación disponible. Muchos de nuestros socios de beneficios, incluido Fidelity, tienen aplicaciones móviles
